走进上海自贸区 | 浦东金融局局长施海宁：浦东已成国际金融中心

5年打基础、10年建框架、20年建成国际金融中心。这是21世纪初描绘的上海蓝图。上海浦东新区金融服务局局长施海宁日前表示，与国际上相比，对标纽约、曼哈顿金融业在GDP的占比，浦东新区的水平基本是相一致的，也就是说，浦东已经成为了国际金融中心。

▌全上海金融业产值一半在浦东

金融业的改革开放，是上海自贸区的重要内容，也因此，自贸区的建设和上海国际金融中心的建设紧密结合。过去的三年，围绕自贸区的建设进行制度创新，浦东金融业增加值“量比齐升”，对经济的推动作用越来越显著。2016年上半年，浦东金融业生产总值达1179.9亿元，占新区生产总值的29%，占全市金融业生产总值的49.1%，对新区经济增长的贡献率达59.5%。

“也就是说，全上海的金融业产值一半在浦东。”施海宁如是说。

适应自贸区金融改革，金融机构数量快速增长，引进的机构很多具有世界影响力，比如金砖国家开发银行落户浦东，而支付宝总部也从杭州迁到了上海。

数据显示，截至2016年7月底，银证保等监管类金融机构总数达928家。新兴金融机构方面，股权投资机构及管理企业数量5387家；融资租赁企业1785家；财富管理企业551家。

施海宁解释说，“总体来讲，浦东新区金融机构达11000家左右，这个数字基本和纽约、伦敦、香港的数字相当。”

值得注意的是，在形成类型齐全、布局合理的金融市场体系的同时，浦东的外资金融机构集聚程度是全国最高的：开展金融改革开放试点工作，形成了全国领先的金融对外开放格局。该区有外资银行法人行18家，合资基金管理公司21家，数量均占全国的一半；全球十大PE机构中的5家已落户浦东。

▌金改40条如何推进？

据了解，2015年10月迄今，上海市人民政府与一行三会发布了进一步推进自贸试验区金融开放创新的“40条”意见（以下简称“金改40条”）及相关细则3个，是党中央国务院在推进上海自贸区建设以及上海国际金融中心建设上的重大举措，涉及人民币资本项目可兑换、人民币跨境使用、金融服务业开放和建设面向国际的金融市场、加强金融监管等重点方面。

其中，“金改40条”第18条内容为，允许外资金融机构在自贸试验区内设立合资证券公司，外资持股比例不超过49%，内资股东不要求为证券公司，扩大合资证券公司业务范围。允许符合条件的外资机构在自贸试验区内设立合资证券投资咨询公司。

施海宁表示，证监会希望能够在上海试点，让国内的普通的企业可以和国外的证券公司进行合资，这可以说是一个亮点。

针对此，前海传媒了解到，去年，深圳市前海金融控股有限公司与香港上海汇丰银行有限公司曾在CEPA10的框架下达成协议，拟在前海组建港资控股合资证券公司，在内地开展全牌照证券业务。这个实践与上海金改的第18条可谓不谋而合。

据介绍，“金改40条”政策正在逐步推进实施。上海市金融服务办公室已陆续发布了6批65个自贸试验区金融创新案例。截至目前，“金改40条”开放创新措施中已有19项政策通过出台细则或推出创新实例的方式取得突破，5项政策已初步拟定细则，正在推进中。

施海宁介绍，目前，上海自贸试验区已基本形成以宏观审慎管理为基础的跨境资本流动监管体系，在资本项目可兑换、人民币跨境使用、金融服务业全面开放、面向国际的金融市场建设以及风险防范等方面取得了阶段性成果。截至2016年7月底，共有790家持牌金融机构和约7700多家各类金融服务企业入驻自贸试验区为区内企业提供各项金融相关业务。

此外，浦东企业利用国内国际两个市场资源的便利化程度提升。依托分账核算单元，人民币资本项目可兑换取得进展，自由贸易账户已经实现本外币一体化，截至2016年7月底，已有45家机构接入人民银行有关监测管理系统，区内近8万多家机构共开立自由贸易账户55543个，当年累计账户收支28184.4亿元，月末FT账户余额1326.9亿元。

在施海宁看来，这个数字令人吃惊，可以显现出FT账户对企业的重要性。

此外，企业跨境投融资业务量快速发展、金融机构多元化和国际化程度提升、金融市场的国际化的深化、金融监管和防范金融风险机制完善也成为浦东金融业进步的足迹。

▌重点要为金融机构创造良好平台

“浦东新区在金融发展方面，重点要做的就是形成一个载体、一个平台，让金融机构在浦东能够更好地发展创新。”施海宁认为，应力求为浦东金融机构创造一个良好的营运环境，为金融人才创造一个良好的生活和工作环境，在这样的基础上，做好金融机构和金融监管部门的桥梁，同时提供一个风险相对较低、法制非常完善的平台，为国家的金融机构创新和开放提供条件。

施海宁表示，下一步浦东将继续推动金融开放创新政策落地实施。他提到，包括推动国际能源交易中心做好原油期货交易产品的上市准备工作；支持上海证券交易所在总结“沪港通”经验基础上，完善交易规则和交易机制，加快研究推出“沪伦通”；加快推动在自贸试验区内筹建全国性信托登记平台，开展信托登记试点；争取票据交易所落户自贸试验区。

对外开放方面，将争取进一步提高证券期货行业外资持股比例（目前外资持股上限为49%），吸引一批行业领先的国际财富管理机构落户自贸区。

施海宁表示，“20年基本建成”已经到了最后的阶段。从自贸区金融改革创新和国际金融中心的建设来讲，一是要紧紧抓住机构集聚机构引进的生命线，第二是要紧紧抓住防范风险的底线。

前海传媒出品

撰稿人黄海琳