利率安排

利率安排是这样的一种双方安排，即一方为了获取溢价收益同意在特定期间内当指定利率(亦称为参照利率)偏离预定利率水平时对另一方给予补偿。如果一方同意在参照利率超过预定利率水平时支付给另一方，则这种交易被称为利率上限或定额交易;如果一方同意在参照利率低于预定利率水平时支付给另一方，则这种交易被称为利率下限。其中，这里的预定利率水平被称作结算利率。